Türkiye’de yasa dışı bahis çeteleri, kara parayı aklamak için yeni bir yönteme başvurdu. Artık sadece kripto para veya sahte şirketler değil, restoranlar ve işletmelerdeki POS cihazları da bu sürece dahil ediliyor. Uzmanlar, vatandaşların ödeme yaparken dikkat etmesi gereken noktaları tek tek anlattı.
POS Cihazı Üzerinden Kara Para Aklama Yöntemi
Yasa dışı bahis çeteleri, elde ettikleri kara parayı finansal sisteme sokmak için masum müşteriler üzerinden işlem yapıyor. Çeteler, restoran ya da mağaza gibi işletmelerin POS cihazlarını kullanarak, parayı “alışveriş yapılmış gibi” gösterip sisteme dahil ediyor. Bu yöntemle işletmeye “temiz para” girişi sağlanıyor, işletme sahibi ise komisyon alıyor.
Uzmanlara göre kara para aklama süreci üç aşamada gerçekleşiyor:
- Yerleştirme: Çeteler, yasa dışı bahislerden kazandıkları parayı POS’lu işletmeler üzerinden sisteme sokuyor.
- Kaynağın Gizlenmesi: Para, birkaç farklı işletme hesabı arasında havale edilerek izlenemez hale getiriliyor.
- Temiz Paranın Kullanımı: Aklandığı düşünülen para, lüks harcamalarda, gayrimenkulde ya da yeni yasa dışı yatırımlarda kullanılıyor.
“Yemek Yedik Karakola Düştük” — Mağdur Anlattı
Bir vatandaş, Yeşilköy’de bir restoranda yaşadığı olayı şöyle anlattı:
“Arkadaşlarımla yemek yedik, hesabı öderken restoranın POS cihazı yerine başka bir cihaz getirdiler. 5.000 TL’lik ödemeyi kartla yaptık. Meğerse o cihaz yasa dışı bahisle bağlantılıymış. Karakola ifadeye çağrıldık, hesaplarımız bloke oldu. Masum olduğumuz anlaşıldı ama ciddi mağduriyet yaşadık.”
Bakanlığın Kara Listesi Devrede
Bakanlık, “kara listede” bulunan POS cihazlarını tespit ederek, bu cihazlardan yapılan işlemleri şüpheli kategorisine alıyor. Böylece, yasa dışı para transferleriyle mücadele hız kazanıyor. Ancak bazı masum vatandaşlar da bu sistem nedeniyle adli süreçlerle karşı karşıya kalabiliyor.
Uzmanlardan Ödeme Güvenliği Uyarısı
Uzmanlar, POS veya QR kodla ödeme yaparken şu uyarılarda bulunuyor:
POS fişinde görünen işletme adı, hizmet aldığınız işletmeyle aynı olmalı.
“POS arızalı” bahanesiyle farklı cihaz getiriliyorsa işlemi durdurun.
5 bin TL üzeri ödemelerde mutlaka fiş ve fatura alın.
Fiziki kartı vermeden yapılan sanal işlemlerden kaçının.
QR kodun işletmeye ait olduğundan emin olun.
